La Superfinaciera y Supersociedades ya han impuesto multas por $6.2 Billones de pesos desde 2017 – AML

La tranquilidad de estar al día con el cumplimiento normativo SAGRILAFT / PTEE no tiene precio.

Conoce los 5 pasos que necesitas para proteger tu negocio, prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

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Preguntas Frecuentes

¿Qué es el SAGRILAFT?

El Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT) es un conjunto de políticas, procedimientos y controles diseñados para prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación del terrorismo dentro de las empresas. Este sistema es obligatorio para ciertas compañías en Colombia según la normativa vigente.

¿Qué es el PTEE?

El Programa de Transparencia y Ética Empresarial (PTEE) es un marco de referencia que ayuda a las empresas a gestionar riesgos de corrupción y establecer una cultura de ética y transparencia. Su implementación es exigida por la ley para ciertas empresas en Colombia.

Qué leyes y decretos regulan la implementación de SAGRILAFT y PTEE en Colombia?

La implementación de SAGRILAFT y PTEE está regulada por varias normativas, entre las cuales se destacan:

  • Ley 1121 de 2006
  • Convención de Viena de 1988
  • Convención de Mérida de 2003
  • Decreto 1068 de 2015
  • Ley 1186 de 2009
  • Circular Externa No. 100-000005 del 22 de noviembre de 2017
  • Convención de Palermo 2000
  • Ley 808 de 2003
  • Circular Externa 100-000016
  • Artículo 84 de la Ley 222 de 1995
  • Decreto 1074 de 2015
¿Qué empresas están obligadas a implementar SAGRILAFT?

Las empresas que superen ciertos umbrales de ingresos o activos, así como aquellas que pertenecen a sectores específicos regulados por la Superintendencia de Sociedades, están obligadas a implementar el SAGRILAFT. Para más detalles, puedes consultar la Circular Externa No. 100-000005 del 22 de noviembre de 2017 y las actualizaciones anuales, como «SAGRILAFT Supersociedades 2023».

¿Cuáles son los factores de riesgo que considera el SAGRILAFT?

Los factores de riesgo que considera el SAGRILAFT incluyen, pero no se limitan a, el tipo de cliente, la ubicación geográfica, los productos y servicios ofrecidos, y las operaciones y transacciones realizadas. La evaluación de estos factores es crucial para desarrollar un sistema efectivo.

¿Qué es un Oficial de Cumplimiento?

Un Oficial de Cumplimiento es la persona designada dentro de una organización para supervisar y asegurar que se cumplan todas las normativas relacionadas con SAGRILAFT y PTEE. Esta figura es clave para la implementación y mantenimiento de estos sistemas.

¿Qué es el Manual SAGRILAFT?

El Manual SAGRILAFT es un documento que recoge todas las políticas, procedimientos y controles establecidos por una empresa para cumplir con las normativas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. Este manual debe ser actualizado periódicamente para reflejar cambios en la normativa y en las operaciones de la empresa.

¿Cómo se obtiene el Certificado SAGRILAFT?

El Certificado SAGRILAFT se obtiene tras la implementación y auditoría exitosa del sistema por parte de entidades certificadoras autorizadas. Este certificado es una prueba de que la empresa cumple con las normativas vigentes.

¿Qué sucede si no cumplo con las normativas de SAGRILAFT y PTEE?

El incumplimiento de las normativas de SAGRILAFT y PTEE puede llevar a sanciones administrativas, multas y daños reputacionales. Es crucial para las empresas obligadas cumplir con estas normativas para evitar consecuencias legales.

¿Cómo puede ayudar nuestra firma de abogados en la implementación de SAGRILAFT y PTEE?

Nuestra firma de abogados en Colombia cuenta con un equipo especializado en la implementación de SAGRILAFT y PTEE. Ofrecemos servicios de consultoría, auditoría y capacitación para asegurar que tu empresa cumpla con todas las normativas vigentes y minimice los riesgos legales y operativos.

Para más información o para agendar una consulta, no dudes en contactarnos a través de nuestra landing page. Estamos aquí para ayudarte a navegar el complejo panorama regulatorio y garantizar el cumplimiento de tu empresa.